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§ 1 | Begriffsbestimmungen |
§ 1a | Geltung der Verordnungen (EU) Nr. 575/2013, (EG) Nr. 1060/2009, (EU) 2015/534 und (EU) 2017/2402 für Kredit- und Finanzdienstleistungsinstitute |
§ 2 | Ausnahmen |
§ 2a | Ausnahmen für gruppenangehörige Institute und Institute, die institutsbezogenen Sicherungssystemen angehören |
§ 2b | Rechtsform |
§ 2c | Inhaber bedeutender Beteiligungen |
§ 2d | Leitungsorgane von Finanzholding-Gesellschaften und gemischten Finanzholding-Gesellschaften |
§ 2e | Ausnahmen für gemischte Finanzholding-Gesellschaften |
§ 2f | Zulassung von Finanzholding-Gesellschaften und gemischten Finanzholding-Gesellschaften |
§ 2g | Einrichtung eines zwischengeschalteten EU-Mutterunternehmens bei Mutterunternehmen mit Sitz in einem Drittstaat |
§ 3 | Verbotene Geschäfte |
§ 4 | Entscheidung der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht |
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§ 5 | |
§ 6 | Aufgaben |
§ 6a | Besondere Aufgaben |
§ 6b | Aufsichtliche Überprüfung und Beurteilung |
§ 6c | Zusätzliche Eigenmittelanforderungen |
§ 6d | Eigenmittelempfehlung |
§ 7 | Zusammenarbeit mit der Deutschen Bundesbank |
§ 7a | Zusammenarbeit mit der Europäischen Kommission |
§ 7b | Zusammenarbeit mit der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde, der Europäischen Wertpapier- und Marktaufsichtsbehörde und der Europäischen Aufsichtsbehörde für das Versicherungswesen und die betriebliche Altersversorgung |
§ 7d | Zusammenarbeit mit dem Europäischen Ausschuss für Systemrisiken |
§ 8 | Zusammenarbeit mit anderen Stellen |
§ 8a | Besondere Aufgaben bei der Aufsicht auf zusammengefasster Basis |
§ 8b | Zuständigkeit für die Aufsicht auf zusammengefasster Basis |
§ 8c | Übertragung der Zuständigkeit für die Aufsicht über Institutsgruppen, Finanzholding-Gruppen, gemischte Finanzholding-Gruppen und gruppenangehörige Institute |
§ 8e | Aufsichtskollegien |
§ 8f | Zusammenarbeit bei der Aufsicht über bedeutende Zweigniederlassungen |
§ 8g | Zusammenarbeit bei der Aufsicht über Zweigstellen und Kreditinstitute, die derselben Drittstaatengruppe angehören |
§ 8h | Zusammenarbeit mit Abwicklungsbehörden |
§ 9 | Verschwiegenheitspflicht |
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§ 10 | Ergänzende Anforderungen an die Eigenmittelausstattung von Instituten, Institutsgruppen, Finanzholding-Gruppen und gemischten Finanzholding-Gruppen; Verordnungsermächtigung |
§ 10a | Ermittlung der Eigenmittelausstattung von Institutsgruppen, Finanzholding-Gruppen und gemischten Finanzholding-Gruppen; Verordnungsermächtigung |
§ 10b | Verhältnis der Kapitalpufferanforderungen zu anderen Kapitalanforderungen und zur Eigenmittelempfehlung |
§ 10c | Kapitalerhaltungspuffer |
§ 10d | Antizyklischer Kapitalpuffer |
§ 10e | Kapitalpuffer für systemische Risiken |
§ 10f | Kapitalpuffer für global systemrelevante Institute |
§ 10g | Kapitalpuffer für anderweitig systemrelevante Institute |
§ 10h | Zusammenwirken der Kapitalpuffer für systemische Risiken, für global systemrelevante Institute und für anderweitig systemrelevante Institute |
§ 10i | Kombinierte Kapitalpufferanforderung |
§ 11 | Liquidität |
§ 12 | Potentiell systemrelevante Institute |
§ 12a | Begründung von Unternehmensbeziehungen |
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§ 13 | Großkredite; Verordnungsermächtigung |
§ 13c | Gruppeninterne Transaktionen mit gemischten Holdinggesellschaften |
§ 14 | Millionenkredite |
§ 15 | Organkredite |
§ 16 | |
§ 17 | Haftungsbestimmung |
§ 18 | Kreditunterlagen |
§ 18a | Verbraucherdarlehen und entgeltliche Finanzierungshilfen; Verordnungsermächtigung |
§ 19 | Begriff des Kredits für § 14 und des Kreditnehmers für die §§ 14, 15 und 18 |
§ 20 | Ausnahmen von den Verpflichtungen nach § 14 |
§ 21 | Begriff des Kredits für die §§ 15 bis 18 |
§ 22 | Verordnungsermächtigung für Millionenkredite |
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§ 22a | Registerführendes Unternehmen |
§ 22b | Führung des Refinanzierungsregisters für Dritte |
§ 22c | Refinanzierungsmittler |
§ 22d | Refinanzierungsregister |
§ 22e | Bestellung des Verwalters |
§ 22f | Verhältnis des Verwalters zur Bundesanstalt |
§ 22g | Aufgaben des Verwalters |
§ 22h | Verhältnis des Verwalters zum registerführenden Unternehmen und zum Refinanzierungsunternehmen |
§ 22i | Vergütung des Verwalters |
§ 22j | Wirkungen der Eintragung in das Refinanzierungsregister |
§ 22k | Beendigung und Übertragung der Registerführung |
§ 22l | Bestellung des Sachwalters bei Eröffnung des Insolvenzverfahrens |
§ 22m | Bekanntmachung der Bestellung des Sachwalters |
§ 22n | Rechtsstellung des Sachwalters |
§ 22o | Bestellung des Sachwalters bei Insolvenzgefahr |
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§ 23 | Werbung |
§ 23a | Sicherungseinrichtung |
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§ 24 | Anzeigen |
§ 24a | Errichtung einer Zweigniederlassung und Erbringung grenzüberschreitender Dienstleistungen in anderen Staaten des Europäischen Wirtschaftsraums |
§ 24b | Teilnahme an Zahlungs- sowie Wertpapierliefer- und -abrechnungssystemen sowie interoperablen Systemen |
§ 24c | Automatisierter Abruf von Kontoinformationen |
§ 25 | Finanzinformationen, Informationen zur Risikotragfähigkeit und zur Liquiditätssteuerung, Refinanzierungspläne; Verordnungsermächtigung |
§ 25a | Besondere organisatorische Pflichten, Bestimmungen für Risikoträger; Verordnungsermächtigung |
§ 25b | Auslagerung von Aktivitäten und Prozessen; Verordnungsermächtigung |
§ 25c | Geschäftsleiter |
§ 25d | Verwaltungs- oder Aufsichtsorgan |
§ 25e | Anforderungen bei vertraglich gebundenen Vermittlern |
§ 25f | Besondere Anforderungen an die ordnungsgemäße Geschäftsorganisation von CRR-Kreditinstituten sowie von Institutsgruppen, Finanzholding-Gruppen und gemischten Finanzholding-Gruppen, denen ein CRR-Kreditinstitut angehört; Verordnungsermächtigung |
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§ 25g | Einhaltung der besonderen organisatorischen Pflichten im bargeldlosen Zahlungsverkehr |
§ 25h | Interne Sicherungsmaßnahmen |
§ 25i | Allgemeine Sorgfaltspflichten in Bezug auf E-Geld |
§ 25j | Zeitpunkt der Identitätsüberprüfung |
§ 25k | Verstärkte Sorgfaltspflichten |
§ 25l | Geldwäscherechtliche Pflichten für Finanzholding-Gesellschaften |
§ 25m | Verbotene Geschäfte |
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§ 26 | Vorlage von Jahresabschluß, Lagebericht und Prüfungsberichten |
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§ 26a | Offenlegung durch die Institute |
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§ 27 | |
§ 28 | Bestellung des Prüfers in besonderen Fällen |
§ 29 | Besondere Pflichten des Prüfers |
§ 30 | Bestimmung von Prüfungsinhalten |
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§ 31 | Befreiungen; Verordnungsermächtigung |
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§ 32 | Erlaubnis |
§ 33 | Versagung der Erlaubnis |
§ 33a | Aussetzung oder Beschränkung der Erlaubnis bei Unternehmen mit Sitz außerhalb der Europäischen Union |
§ 33b | Anhörung der zuständigen Stellen eines anderen Staates des Europäischen Wirtschaftsraums |
§ 34 | Stellvertretung und Fortführung bei Todesfall |
§ 35 | Erlöschen und Aufhebung der Erlaubnis |
§ 36 | Maßnahmen gegen Geschäftsleiter und Mitglieder des Verwaltungs- oder Aufsichtsorgans |
§ 36a | Tätigkeitsverbot für natürliche Personen |
§ 37 | Einschreiten gegen unerlaubte oder verbotene Geschäfte |
§ 38 | Folgen der Aufhebung und des Erlöschens der Erlaubnis, Maßnahmen bei der Abwicklung |
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§ 39 | Bezeichnungen "Bank" und "Bankier" |
§ 40 | Bezeichnung "Sparkasse" |
§ 41 | Ausnahmen |
§ 42 | Entscheidung der Bundesanstalt |
§ 43 | Registervorschriften |
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§ 44 | Auskünfte und Prüfungen von Instituten, Anbietern von Nebendienstleistungen, Finanzholding-Gesellschaften, gemischten Finanzholding-Gesellschaften und anderen Unternehmen |
§ 44a | Grenzüberschreitende Auskünfte und Prüfungen |
§ 44b | Auskünfte und Prüfungen bei Inhabern bedeutender Beteiligungen |
§ 44c | Verfolgung unerlaubter Bankgeschäfte und Finanzdienstleistungen |
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§ 45 | Maßnahmen zur Verbesserung der Eigenmittelausstattung und der Liquidität |
§ 45a | Maßnahmen gegenüber Finanzholding-Gesellschaften und gemischten Finanzholding-Gesellschaften |
§ 45b | Maßnahmen bei organisatorischen Mängeln |
§ 45c | Sonderbeauftragter |
§ 46 | Maßnahmen bei Gefahr |
§ 46a | Untersagungs- und Anordnungsbefugnis bei Verwenden externer Ratings |
§ 46b | Insolvenzantrag |
§ 46c | Insolvenzrechtliche Fristen und Haftungsfragen |
§ 46d | Unterrichtung der anderen Staaten des Europäischen Wirtschaftsraums über Sanierungsmaßnahmen |
§ 46e | Insolvenzverfahren in den Staaten des Europäischen Wirtschaftsraums |
§ 46f | Unterrichtung der Gläubiger im Insolvenzverfahren und Insolvenzrangfolge |
§ 46g | Moratorium, Einstellung des Bank- und Börsenverkehrs |
§ 46h | Wiederaufnahme des Bank- und Börsenverkehrs |
§ 47 | Anordnungsbefugnis nach der Verordnung (EU) Nr. 1286/2014 |
§ 48 | Maßnahmen bei Verstößen gegen die Verordnung (EU) 2017/2402 |
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§ 48t | Maßnahmen zur Begrenzung makroprudenzieller oder systemischer Risiken |
§ 48u | Maßnahmen zur Begrenzung makroprudenzieller Risiken im Bereich der Darlehensvergabe zum Bau oder zum Erwerb von Wohnimmobilien; Verordnungsermächtigung |
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§ 49 | Sofortige Vollziehbarkeit |
§ 50 | |
§ 51 | Umlage und Kosten |
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§ 51a | Anforderungen an die Eigenkapitalausstattung für Wohnungsunternehmen mit Spareinrichtung |
§ 51b | Anforderungen an die Liquidität für Wohnungsunternehmen mit Spareinrichtung |
§ 51c | Sonstige Sondervorschriften für Wohnungsunternehmen mit Spareinrichtung |
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§ 52 | Sonderaufsicht |
§ 52a | Verjährung von Ansprüchen gegen Organmitglieder von Kreditinstituten |
§ 53 | Zweigstellen von Unternehmen mit Sitz im Ausland |
§ 53a | Repräsentanzen von Instituten mit Sitz im Ausland |
§ 53b | Unternehmen mit Sitz in einem anderen Staat des Europäischen Wirtschaftsraums |
§ 53c | Unternehmen mit Sitz in einem Drittstaat; Verordnungsermächtigung |
§ 53d | Mutterunternehmen mit Sitz in einem Drittstaat |
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§ 53e | Inhaber bedeutender Beteiligungen |
§ 53f | Aufsichtskollegien |
§ 53g | Finanzmittelausstattung von zentralen Gegenparteien |
§ 53h | Liquidität |
§ 53i | Gewährung des Zugangs nach den Artikeln 7 und 8 der Verordnung (EU) Nr. 648/2012 |
§ 53j | Anzeigen; Verordnungsermächtigung |
§ 53k | Auslagerung von Aktivitäten und Prozessen |
§ 53l | Anordnungsbefugnis; Maßnahmen bei organisatorischen Mängeln |
§ 53m | Inhalt des Zulassungsantrags |
§ 53n | Maßnahmen zur Verbesserung der Finanzmittel und der Liquidität einer nach der Verordnung (EU) Nr. 648/2012 zugelassenen zentralen Gegenpartei |
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§ 53o | Anträge nach der Verordnung (EU) Nr. 909/2014; Verschwiegenheitspflicht |
§ 53p | Anordnungsbefugnis für die Aufsicht nach der Verordnung (EU) Nr. 909/2014 |
§ 53q | Eigentumsrechte an Zentralverwahrern |
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§ 54 | Verbotene Geschäfte, Handeln ohne Erlaubnis |
§ 54a | Strafvorschriften |
§ 55 | Verletzung der Pflicht zur Anzeige der Zahlungsunfähigkeit oder der Überschuldung |
§ 55a | Unbefugte Verwertung von Angaben über Millionenkredite |
§ 55b | Unbefugte Offenbarung von Angaben über Millionenkredite |
§ 56 | Bußgeldvorschriften |
§ 59 | Geldbußen gegen Unternehmen |
§ 60 | Zuständige Verwaltungsbehörde |
§ 60a | Beteiligung der Bundesanstalt und Mitteilungen in Strafsachen |
§ 60b | Bekanntmachung von Maßnahmen |
§ 60c | Bekanntmachung von Maßnahmen und Sanktionen wegen Verstößen gegen die Verordnung (EU) Nr. 909/2014, die Verordnung (EU) 2015/2365, die Verordnung (EU) 2016/1011 oder die Verordnung (EU) 2017/2402 |
§ 60d | Bekanntmachung von Maßnahmen und Sanktionen gegen Wertpapierdienstleistungsunternehmen und Betreiber von Datenbereitstellungsdiensten |
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§ 61 | Erlaubnis für bestehende Kreditinstitute |
§ 62 | Überleitungsbestimmungen |
§ 63 | |
§ 63a | Sondervorschriften für das in Artikel 3 des Einigungsvertrages genannte Gebiet |
§ 64 | Nachfolgeunternehmen der Deutschen Bundespost |
§ 64a | Übergangsvorschrift zum Risikoreduzierungsgesetz |
§ 64e | Übergangsvorschriften zum Sechsten Gesetz zur Änderung des Gesetzes über das Kreditwesen |
§ 64f | Übergangsvorschriften zum Vierten Finanzmarktförderungsgesetz |
§ 64g | Übergangsvorschriften zum Finanzkonglomeraterichtlinie-Umsetzungsgesetz |
§ 64h | Übergangsvorschriften zum Gesetz zur Umsetzung der neu gefassten Bankenrichtlinie und der neu gefassten Kapitaladäquanzrichtlinie |
§ 64i | Übergangsvorschriften zum Finanzmarktrichtlinie-Umsetzungsgesetz |
§ 64j | Übergangsvorschriften zum Jahressteuergesetz 2009 |
§ 64k | Übergangsvorschrift zum Gesetz zur Umsetzung der Beteiligungsrichtlinie |
§ 64l | Übergangsvorschrift zur Erlaubnis für die Anlageverwaltung |
§ 64m | Übergangsvorschrift zum Brexit-Steuerbegleitgesetz |
§ 64n | Übergangsvorschrift zum Gesetz zur Novellierung des Finanzvermittler- und Vermögensanlagenrechts |
§ 64o | Übergangsvorschriften zum EMIR-Ausführungsgesetz |
§ 64p | Übergangsvorschrift zum Hochfrequenzhandelsgesetz |
§ 64q | Übergangsvorschrift zum AIFM-Umsetzungsgesetz |
§ 64r | Übergangsvorschriften zum CRD IV-Umsetzungsgesetz |
§ 64v | Übergangsvorschriften zum Ersten Finanzmarktnovellierungsgesetz |
§ 64x | Übergangsvorschrift zum Zweiten Finanzmarktnovellierungsgesetz |
§ 64y | Übergangsvorschriften zum Gesetz zur Umsetzung der Änderungsrichtlinie zur Vierten EU-Geldwäscherichtlinie |
§ 65 | Übergangsvorschrift zum Gesetz zur Einführung von elektronischen Wertpapieren |
Anhang I | Informationsbogen für den Einleger |